Esta asignatura abordará temas sumamente trascendentales para la mayoría de las personas, como son el ahorro, la compra de una vivienda, e incluso la jubilación; abarcando así los aspectos más importantes de la vida económica, de los potenciales clientes que requieran del asesoramiento profesional del graduado en el Máster en Dirección y Planificación Financiera. Y si bien no son necesarios conocimientos previos para el cursado de esta asignatura, sí está dirigida a estudiantes con especial interés por el sector financiero, y vocación sobre el asesoramiento y trato con el cliente; dado que, para ser un buen asesor, entre otros requisitos, es necesario saber escuchar e interpretar previamente las necesidades del cliente, y lograr empatía con el mismo, para poder recomendar el producto idóneo que cubra las necesidades o expectativas del cliente final.

1. Bloque 1
   1. Visión general de los fondos de inversión mobiliaria
   2. Fondos de inversión y sus objetivos de inversión
   3. Fondos de inversión libre
   4. Estilos de gestión Análisis y selección de fondos
   5. La inversión inmobiliaria
   6. Planes y Fondos de Pensiones
   7. Principios básicos para la planificación de la jubilación
   8. Análisis de los ingresos y gastos en el momento de la jubilación

Los recursos de aprendizaje que se utilizarán en todas las asignaturas de la titulación (salvo las prácticas externas) para facilitar el proceso de enseñanza-aprendizaje, son:

• Campus online de la UEMC (Open Campus)
• Plataforma de Webconference (Zoom work place)

Las comunicaciones con el profesor serán a través de Open Campus vía Mi correo, Tablón o/y Foro.

CB10. Que los estudiantes posean las habilidades de aprendizaje que les permitan continuar estudiando de un modo que habrá de ser en gran medida autodirigido o autónomo
CB6. Poseer y comprender conocimientos que aporten una base u oportunidad de ser originales en el desarrollo y/o aplicación de ideas, a menudo en un contexto de investigación
CB7. Que los estudiantes sepan aplicar los conocimientos adquiridos y su capacidad de resolución de problemas en entornos nuevos o poco conocidos dentro de contextos más amplios (o multidisciplinares) relacionados con su área de estudio
CB8. Que los estudiantes sean capaces de integrar conocimientos y enfrentarse a la complejidad de formular juicios a partir de una información que, siendo incompleta o limitada, incluya reflexiones sobre las responsabilidades sociales y éticas vinculadas a la aplicación de sus conocimientos y juicios
CB9. Que los estudiantes sepan comunicar sus conclusiones -y los conocimientos y razones últimas que las sustentan- a públicos especializados y no especializados de un modo claro y sin ambigüedades

CG01. Capacidad de organización y planificación
CG06. Compromiso ético (saber aplicar la evidencia científica en la práctica profesional y mantener un compromiso ético y de integridad intelectual en el planteamiento de la investigación científica, básica y aplicada)
CG07. Capacidad de crítica y autocrítica
CG08. Habilidades interpersonales (tanto con miembros del entorno como con científicos/profesionales de otros centros)
CG10. Desarrollar hábitos de excelencia y calidad en el ejercicio profesional
CG11. Capacidad para generar nuevas ideas (creatividad)
CG13. Capacidad y habilidades de liderazgo
CG14. Diseño y gestión de proyectos

El alumno será capaz de:

1. Cumplir con los objetivos determinados en el Certificado EFP, European Financial Planning (EFP) en cuanto al asesoramiento integrado multidisciplinar, pro activo y personalizado.

2. Conocer la gestión del binomio rentabilidad-riesgo en función de las características de los elementos personales del Plan, y sus diferencias con otro tipo de activos financiero

3. Conocer las coberturas de un Plan de Pensiones como única vía de hacer líquida la inversión y su forma de percepción.

4. Conocer y entender el binomio rentabilidad-riesgo en este tipo de inversión y la ciclicidad de la misma, comparándola con la inversión financiera tradicional.

5. Conocer la clasificación de este tipo de inversión según el tipo de suelo y según la actividad inmobiliaria que se realiza distinguiendo entre mercado de viviendas, de oficinas, centros comerciales y locales de negocio, logístico e industrial y otros.

6. Conocer y entender las variables que influyen en la valoración de un inmueble.

• Emilio Soldevilla García (1999), Los fondos de inversión. Gestión y valoración., Pirámide
• Prosper Lamothe Fernández, Francisco J. López Lubián, Walter L. de Luna Butz, Carlos B. de Miguel Perales, Juan Mascareñas Pérez-Iñigo, y Daniel Riopérez Losada (2009), Mercado inmobiliario. Una guía práctica: inversión, financiación, fiscalidad y aspectos legales., Deusto
• Rafael Manchón, Albert Martí (2008), Conocer los productos de seguros: Planes y fondos de pensiones, estrategia de la planificación de jubilación., Rafael Manchón, Albert Martí

• José Luis Mateu Gordon, y Ricardo J. Palomo Zurdo. (2004), Productos financieros y operaciones de inversión., Instituto Superior de Técnicas y Prácticas Bancarias.
• Ignacio Diez Torca (2010), Cómo entender las finanzas de hoy: Bienes inmuebles, acciones, Bonos, productos estructurados, Private Equity, Hedge Funds., Antoni Bosch
• Luis Ferruz Agudo, Luis Alfonso Vicente Gimeno (2004), Fondos de Inversión: gestión y otros aspectos fundamentales., AECA

http://www.morningstar.com (Web de análisis de Fondos de Inversión.)

http://www.inverco.es (Estudios, informes, estadísticas y análisis de Fondos de Inversión y Fondos de Pensiones.)

http://www.cnmv.es (Toda la información sobre el organismo regulador de la Bolsa española, y los mercados financieros.)

https://www.rankia.com/blog/analisis-mercados-productos-financieros (Blog que se actualiza semanalmente, con artículos relacionados a la actualidad de los mercados financieros y productos de inversión.)

www.datosmacro.com del periódico EXPANSIÓN.
"¿Qué es una SICAV?” https://invertirenfondosdeinversion.com/que-es-una-sicav/

Método dialéctico

Se caracteriza por la participación de los alumnos en las actividades de evaluación continua de debate y la intervención de éstos a través del diálogo y de la discusión crítica (seminarios, grupos de trabajo, etc.). Utilizando este método el alumno adquiere conocimiento mediante la confrontación de opiniones y puntos de vista. El papel del profesor consiste en proponer a través de Open Campus temas referidos a la materia objeto de estudio que son sometidos a debate para, posteriormente, evaluar el grado de comprensión que han alcanzado los alumnos.

Método didáctico

El papel del profesor cobra importancia a través de la impartición de clases magistrales en tiempo real por videoconferencia que podrá utilizar para explicar los contenidos teóricos, resolver dudas que se planteen durante la sesión, ofrecer retroalimentación sobre las actividades de evaluación continua o realizar sesiones de tutoría de carácter grupal.

Método heurístico

Este método puede desarrollarse de forma individual o en grupo a través de las actividades de evaluación continua (entregas de trabajos, resolución de ejercicios, presentaciones, etc.). El objetivo es que el alumno asuma un papel activo en el proceso de aprendizaje adquiriendo los conocimientos mediante la experimentación y la resolución de problemas.

Las actividades formativas que se realizan en la asignatura son las siguientes:

Clases teóricas: Actividad dirigida por el profesor que se desarrollará de forma sincrónica en grupo. Para la realización de esta actividad en Open Campus, la UEMC dispone de herramientas de Webconference que permiten una comunicación unidireccional en las que el docente puede desarrollar sesiones en tiempo real con posibilidad de ser grabadas para ser emitidas en diferido.

Actividades prácticas: Actividades supervisadas por el profesor que se desarrollarán fundamentalmente de forma asíncrona, y de forma individual o en grupo:

• • Actividades de debate. Se trata de actividades en las que se genera conocimiento mediante la participación de los estudiantes en discusiones alrededor de temas de interés en las distintas asignaturas.
  • Entregas de trabajos individuales o en grupos a partir de un enunciado o unas pautas de trabajo que establecerá el profesor.
  • Resolución de ejercicios y problemas que el alumno debe realizar a través de Open Campus en un periodo de tiempo determinado. Esta actividad puede ser en formato test de evaluación.

Tutorías: Las tutorías podrán tener un carácter sincrónico o asíncrono y podrán desarrollarse de manera individual o en grupos reducidos.

Están previstas dos sesiones de tutoría por videoconferencia, una al inicio y otra al final del semestre. En la primera se presentará la asignatura y la guía docente y en la segunda, en las semanas previas a la evaluación final, se dedicará a la resolución de dudas de los estudiantes.

Además, el docente utiliza el Tablón, el Foro y el Sistema de correo interno de Open Campus para atender las necesidades y dudas académicas de los estudiantes.